中國保險監(jiān)督管理委員會

關(guān)于印發(fā)《保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）》的通知

保監(jiān)發(fā)〔2011〕54號


各保監(jiān)局，各保險專業(yè)中介機構(gòu)：

　　為加強對保險中介服務(wù)集團公司的監(jiān)管，防范保險中介集團經(jīng)營風(fēng)險，促進保險中介市場健康發(fā)展，我會制定了《保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）》，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。



　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　中國保險監(jiān)督管理委員會

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 　 二〇一一年九月二十二日


　　
　　保險中介服務(wù)集團公司監(jiān)管辦法（試行）　　

　　第一條 為加強對保險中介服務(wù)集團公司的監(jiān)督管理，促進保險中介市場健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國保險法》（以下簡稱《保險法》）及相關(guān)法律、行政法規(guī)，制定本辦法。

　　第二條 本辦法所稱保險中介服務(wù)集團公司，是指經(jīng)中國保監(jiān)會批準(zhǔn)并在中華人民共和國境內(nèi)依法登記注冊，對保險中介服務(wù)集團內(nèi)其他成員企業(yè)實施控制、共同控制和重大影響的保險專業(yè)中介機構(gòu)。

　　本辦法所稱保險中介服務(wù)集團是指保險中介服務(wù)集團公司及受其控制、共同控制和重大影響的企業(yè)組成的企業(yè)法人集合，該企業(yè)集合中除保險中介服務(wù)集團公司外，有兩家或多家子公司為保險專業(yè)中介機構(gòu)且保險中介業(yè)務(wù)為該企業(yè)集合的主要業(yè)務(wù)。

　　本辦法所稱保險專業(yè)中介機構(gòu)是指保險代理公司、保險經(jīng)紀公司、保險公估公司。

　　第三條 保險中介服務(wù)集團公司名稱中應(yīng)含有“集團”或者“控股”字樣。如：“保險代理集團（控股）公司”、“保險銷售集團（控股）公司”、“保險經(jīng)紀集團（控股）公司”、“保險公估集團（控股）公司”等。

　　未經(jīng)批準(zhǔn)，任何單位或者個人不得使用前款所列名稱。

　　第四條 中國保險監(jiān)督管理委員會（以下簡稱中國保監(jiān)會）依法對保險中介服務(wù)集團公司實行監(jiān)督管理。

　　第五條 成立保險中介服務(wù)集團公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

　�。ㄒ唬┩顿Y人最近3年無重大違法記錄；

　�。ǘ�）擁有5家及以上的子公司，其中至少有2家子公司為保險專業(yè)中介機構(gòu)，且保險中介業(yè)務(wù)收入占集團總業(yè)務(wù)收入的50%以上；

　　（三）注冊資本最低限額為人民幣1億元；

　　（四）具有符合中國保監(jiān)會規(guī)定任職資格條件的董事長（執(zhí)行董事）及高級管理人員；

　　（五）具有完善的治理結(jié)構(gòu)、健全的組織機構(gòu)、有效的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制管理制度；

　�。�六）具有與其業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)的營業(yè)場所、辦公設(shè)備；

　�。ㄆ撸┓�律、行政法規(guī)和中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　第六條 保險專業(yè)中介機構(gòu)的股東可以作為發(fā)起人，以其持有的公司股權(quán)以及貨幣出資設(shè)立保險中介服務(wù)集團公司，但是，貨幣出資總額不得低于保險中介服務(wù)集團公司注冊資本的30%。

　　符合本辦法第五條規(guī)定條件的企業(yè)，可以通過更名的方式轉(zhuǎn)換為保險中介服務(wù)集團公司。

　　第七條 申請設(shè)立或者更名為保險中介服務(wù)集團公司的，應(yīng)向中國保監(jiān)會提交下列材料一式二份：

　　（一）設(shè)立申請書或者更名申請書，其中應(yīng)當(dāng)載明擬設(shè)立或更名公司的名稱、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍等；

　�。ǘ�）擬成立保險中介服務(wù)集團的名稱、成員企業(yè)及企業(yè)集團章程；

　�。ㄈ�）可行性報告及內(nèi)部管理制度，包括設(shè)立方式或者更名方案、公司治理和組織機構(gòu)框架、發(fā)展戰(zhàn)略、內(nèi)部控制體系，以及公司章程、業(yè)務(wù)管理制度、資本管理制度，風(fēng)險管理制度、關(guān)聯(lián)交易管理制度等；

　　（四）籌建或更名方案，包括操作流程、集團內(nèi)各公司的股權(quán)整合方案、股權(quán)結(jié)構(gòu)、子公司的名稱和業(yè)務(wù)類別、員工及債權(quán)處置方案等；

　�。ㄎ澹﹦�(chuàng)立大會決議，或者股東會、股東大會關(guān)于設(shè)立集團公司或者更名的決議；

　�。�六）投資人基本情況登記表、股份認購協(xié)議等，投資人是機構(gòu)的，還應(yīng)提供營業(yè)執(zhí)照、其他背景資料以及經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

　�。ㄆ撸┘瘓F重要成員公司上一年度經(jīng)審計的財務(wù)會計報告；

　�。ò耍┮婪ǔ闪⒌尿炠Y機構(gòu)出具的驗資證明或?qū)徲媹蟾�，資本金入賬原始憑證復(fù)印件；

　�。ň牛�擬任董事長（執(zhí)行董事）、高級管理人員簡歷及有關(guān)證明材料；

　�。ㄊ�）營業(yè)場所所有權(quán)或者使用權(quán)的證明文件；

　�。ㄊ�一）公司名稱預(yù)先核準(zhǔn)通知；

　�。ㄊ�二）中國保監(jiān)會規(guī)定提交的其他材料。

　　第八條 申請人應(yīng)將前條規(guī)定材料同時報送注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)一份。

　　注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)對公司設(shè)立或更名有異議的，應(yīng)當(dāng)在收到申請材料之日起10個工作日內(nèi)，向中國保監(jiān)會書面報告審查意見或建議。

　　第九條 中國保監(jiān)會應(yīng)自受理申請之日起20個工作日內(nèi)對設(shè)立申請進行審核，并作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。決定不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)書面通知申請人并說明理由。

　　中國保監(jiān)會應(yīng)將許可結(jié)果抄送注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)。

　　第十條 保險中介服務(wù)集團公司任命董事長（執(zhí)行董事）、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、以及其他具有相同職權(quán)的負責(zé)人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件，并報經(jīng)中國保監(jiān)會核準(zhǔn)：

　　（一）從事經(jīng)濟工作或管理工作5年以上；

　�。ǘ�）具有履行職責(zé)所需的經(jīng)營管理能力，熟悉保險法等相關(guān)法律法規(guī)及中國保監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定；

　�。ㄈ�）誠實守信，無《公司法》第147條所列情形。

　　保險中介服務(wù)集團公司免除上述職務(wù)或者同意其辭職的，其任職資格自動失效。

　　第十一條 保險中介服務(wù)集團公司的業(yè)務(wù)以股權(quán)投資、管理及支持性服務(wù)為主。

　　第十二條 保險中介服務(wù)集團公司不得動用、截留、侵占集團內(nèi)保險中介子公司代收的保險費、退保金或者保險金。

　　第十三條 保險中介服務(wù)集團公司與其子公司及各子公司間的業(yè)務(wù)行為、共同推廣行為、信息交互運用或共享營業(yè)設(shè)備或營業(yè)場所等，不得損害客戶權(quán)益。

　　保險中介服務(wù)集團成員公司之間客戶資料、信息的共享和使用，不得違背相關(guān)法規(guī)的規(guī)定及客戶的意愿。

　　第十四條 保險中介服務(wù)集團公司有下列情形之一的，應(yīng)自事項發(fā)生之日起5個工作日內(nèi)書面報告中國保監(jiān)會及注冊地中國保監(jiān)會派出機構(gòu)：

　�。ㄒ唬┕�司名稱、住所變更；

　�。ǘ�）公司注冊資本變更；

　�。ㄈ�）5%以上股權(quán)結(jié)構(gòu)變更或者持有5%以上股權(quán)的股東變更；

　�。ㄈ�）公司章程修改；

　�。ㄋ模┕�司設(shè)立、收購、合并、撤銷子公司；

　�。ㄎ澹┏蓡T公司發(fā)生重大關(guān)聯(lián)交易；

　　（六）集團終止；

　　（七）經(jīng)營范圍的重大變化或者發(fā)生的重大戰(zhàn)略投資、重大投資損失；

　�。ò耍┢渌�影響或者可能影響保險中介服務(wù)集團公司經(jīng)營管理、財務(wù)狀況、風(fēng)險控制的重大事件或者突發(fā)性事件。

　　第十五條 保險中介服務(wù)集團公司應(yīng)當(dāng)在每一會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)，聘請會計師事務(wù)所完成對集團合并財務(wù)報表的審計工作，并向中國保監(jiān)會報送相關(guān)審計報告。

　　中國保監(jiān)會根據(jù)需要，可以要求保險中介服務(wù)集團公司提交專項外部審計報告。

　　第十六條 中國保監(jiān)會可以要求下列單位或者個人，在指定的期限內(nèi)提供與保險中介服務(wù)集團公司經(jīng)營管理和財務(wù)狀況有關(guān)的資料、信息：

　　（一）保險中介服務(wù)集團成員公司；

　�。ǘ�）保險中介服務(wù)集團公司股東、實際控制人；

　　（三）保險中介服務(wù)集團公司董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　第十七條 中國保監(jiān)會依法對保險中介服務(wù)集團公司及其子公司進行現(xiàn)場檢查，被檢查、調(diào)查的單位和個人應(yīng)當(dāng)配合。

　　保險中介服務(wù)集團公司及其工作人員違反本辦法的，由中國保監(jiān)會依據(jù)《保險法》等法律法規(guī)進行處罰。

　　第十八條中國保監(jiān)會可以授權(quán)相關(guān)派出機構(gòu)按照本辦法第十五條至十七條的規(guī)定對保險中介服務(wù)集團公司進行監(jiān)管。

　　第十九條 本辦法由中國保監(jiān)會解釋。

　　第二十條 本辦法自發(fā)布之日起施行。